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La Convention Patrimoniale |
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Faire bénéficier nos clients de toute la palette de conseils, produits et services d'une véritable Banque Privée, tel est l'objectif de la Convention patrimoniale.
Cette Convention est disponible pour nos clients en France, au Luxembourg, en Suisse (Genève, Bâle, Lugano, Zurich) et à Monaco ; pour nous elle constitue le mode normal de nos relations avec nos clients.
1- La situation personnelle de nos clients est unique et peut s'avérer complexe selon les objectifs qu'ils se fixent (assurer l'avenir - ou celui de leurs enfants- à travers la croissance du patrimoine, intégrer une dimension internationale pour des actifs détenus dans plusieurs pays, alléger la charge fiscale,...).
La Convention Patrimoniale permet de mettre l'expertise patrimoniale de la Banque Privée au service de l'ensemble du patrimoine de nos clients :
- pour les actifs financiers : valeurs mobilières, actifs professionnels, participations dans les sociétés,
- comme pour les actifs non financiers : propriétés immobilières et foncières, forêts, objets ou collections d'art,...
...de façon à construire une véritable stratégie patrimoniale adaptée à leurs besoins.
Nous réalisons avec nos clients une revue globale de leur situation patrimoniale et définissons des scénarios d'évolution à mettre en oeuvre pour :
- optimiser la composition et la gestion de leur patrimoine ;
- anticiper et préparer les étapes importantes de leur vie ou de celle de leurs proches.
2- La mise en oeuvre de cette stratégie patrimoniale nécessite de mobiliser toutes les expertises de notre Banque Privée.
Expertise de gestion : en nous déléguant la gestion de ses actifs financiers, nos clients accèdent à un choix diversifié et innovant de formules de gestion dont certaines ne sont pas toujours accessibles à l'investisseur privé: la Gestion sous Mandat. Nous proposons un choix diversifié de formules de gestion :
- gestion fondée sur une sélection des meilleurs fonds disponibles sur le marché,
- gestion à composante alternative (hedge funds soigneusement sélectionnés),
- gestion à objectif de performance absolue,
- etc...
Expertise financière : si nos clients préfèrent piloter directement leurs choix d'investissement, ils optent pour la Gestion Conseillée et bénéficient alors du support des spécialistes du Groupe BNP Paribas que ce soit en matière de :
- recherche et analyse financière,
- compréhension et anticipation de l'évolution des marchés financiers,
- détection des opportunités d'investissement,
- suivi de leurs portefeuilles.
3- En France, au Luxembourg, à Genève, Bâle, Lugano, Zurich ou Monaco, sous une forme propre à chaque site, la Convention Patrimoniale, c'est la combinaison de l'ensemble de ces expertises mises au service du patrimoine de nos clients ; elle permet en outre de bénéficier de services spécifiques réservés aux titulaires de cette Convention et d'accéder à des offres de produits et d'investissement particulièrement riches et sélectives.
En savoir plus
- Pour découvrir les spécificités territoriales de la Convention patrimoniale, sélectionnez le territoire de votre choix (France, Luxembourg, Suisse ou Monaco) dans la rubrique Infos pays du menu principal.
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